Инвестиции в криптовалюту в 2025 году: как начать, минимизировать риски и заработать

С момента появления биткоина инвестиции в криптовалюту превратились из окутанного тайной предприятия, доступного лишь немногим технически подкованным людям, в легкодоступный и потенциально прибыльный актив для рядового инвестора.

Рассказываем обо всем, что нужно знать про вложения в цифровые активы в 2024 году.

Почему стоит инвестировать в криптовалюты в 2024 году?

2024 год выглядит многообещающим для криптовалют из-за двух важных вещей. Во-первых, в январе были одобрены первые спотовые биржевые биткоин-фонды (ETF), что привлекло в индустрию крупных инвесторов. Во-вторых, в апреле состоялся халвинг BTC (двухкратное сокращение награды майнерам). Благодаря этим двум событиям этот год стал захватывающим для рынка цифровых активов.

Перспективы рынка криптовалют в 2024 году

Рынок криптовалют продолжает оставаться одной из самых динамичных и обсуждаемых областей финансовых технологий, и 2024 год, вероятно, не станет исключением. Вот некоторые ключевые перспективы и тенденции, которые могут повлиять на рынок криптовалют в этом году:

• Регулирование и законодательно-правовая база: В 2024 году возможно ужесточение регулирования криптовалют в различных юрисдикциях. Страны и международные организации будут стремиться защитить инвесторов и бороться с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Строгие регуляции могут уменьшить волатильность рынка и повысить доверие к криптоактивам.
• Институциональные инвестиции: В последние годы мы наблюдаем рост интереса институциональных инвесторов к криптовалютам. Большие финансовые учреждения могут начать больше инвестировать в криптовалюты и блокчейн-технологии, что приведет к стабилизации рынка и увеличению капитала.
• Технологические инновации: Улучшения, такие как масштабируемость, приватность и экологичность блокчейнов, будут в центре внимания. 
• Принятие цифровых валют центральных банков (CBDC): ЦБ по всему миру разрабатывают и тестируют собственные CBDC. Их введение может изменить ландшафт финансовых транзакций и оказать значительное влияние на существующие криптовалюты. Увеличение интеграции криптовалют с традиционными финансовыми системами может способствовать их легализации и широкому принятию.
• Рост децентрализованных финансов (DeFi): DeFi продолжает набирать обороты, предлагая альтернативные финансовые услуги без посредников. В 2024 году ожидается развитие новых DeFi-продуктов и протоколов, которые будут привлекать как частных, так и институциональных инвесторов.
• Безопасность и киберугрозы: С ростом числа пользователей и транзакций увеличивается и число киберугроз. Обеспечение безопасности становится приоритетом, и мы можем ожидать усиления мер по защите от взломов, потере средств и мошенничества.
• NFT и метавселенные: Невзаимозаменяемые токены (NFT) и виртуальные реальности останутся популярными темами. Коммерческое и культурное внедрение виртуальных миров и цифровых активов продолжит рост, что приведет к дальнейшему развитию этой области криптоиндустрии.
• Глобализация: Все больше стран начинают легализовывать и интегрировать цифровые монеты в свои финансовые системы.

Какие криптовалюты обещают наивысшую доходность:

Изменения в регулировании криптовалют и их влияние

Влияние:

• Увеличение затрат на комплаенс для криптовалютных компаний.
• Более высокие барьеры для входа на рынок для новых игроков.
• Улучшение доверия и легитимности криптоиндустрии в глазах традиционных финансовых учреждений и регуляторов.

Влияние:

• Увеличение устойчивости и надежности стейблкоинов.
• Приток институциональных инвесторов благодаря снижению рисков.
• Усиление поддержки и признание стейблкоинов в качестве важного инструмента в финансовой системе.

Влияние:

• Обязательство налогоплательщиков учитывать криптовалюты в своих налоговых декларациях.
• Ужесточение контроля и снижение возможности уклонения от уплаты налогов.
• Повышение прозрачности финансовых операций с криптовалютами.

Влияние:

• Ускорение развития DeFi.
• Приток капитала в криптоиндустрию благодаря устранению юридических неопределенностей.
• Расширение возможностей использования блокчейн-технологий в традиционных секторах экономики.

Влияние:

• Ожидание постепенной интеграции CBDC в финансовую систему, что может изменить баланс сил между частными криптовалютами и государственными цифровыми валютами.
• Модернизация платежных систем и улучшение финансовой инклюзии.
• Потенциальное снижение спроса на частные криптовалюты вследствие внедрения более надежных и регулируемых цифровых валют.

Заработать на криптовалюте в России — майнинг или вложение в токены?

В 2024 году майнинг в России официально не запрещен, но и не и не имеет четких правил регулирования. Для добычи криптовалюты не предусмотрено специальное налоговое законодательство, на нее распространяются общепринятые нормы. Хранение и покупка цифровых валют не подлежат налогообложению. Налоги взимаются с доходов, полученных от операций с криптоактивами. Прибыль от майнинга определяется в момент реализации криптовалюты за фиатные деньги, то есть рубли или другую валюту. Обязательство по уплате налога возникает в момент продажи криптовалюты на бирже. Для юридических лиц налоговая ставка составляет 20% от прибыли. НДС при этом не взимается, так как криптовалюта не рассматривается как товар. Действительно, расчет налоговой базы может выглядеть не совсем ясным, но он производится на основе общих принципов налогообложения. Нарушение налогового законодательства, в том числе неуплата налогов, влечет за собой ответственность в виде штрафов, а при значительных суммах — уголовное наказание.

Для того, чтобы заработать на майнинге необходимо купить специальное оборудование и учитывать стоимость на электроэнергию в твоем регионе. Добыча монет — процесс энергозатратный. Кроме того, понадобится отдельное помещение, поскольку установки шумные и выделяют много тепла. 

1 января 2021 года в России начал действовать Закон о цифровых финансовых активах и цифровой валюте. Этот нормативный акт предоставляет возможность рассматривать токены в качестве разновидности цифровой валюты. Однако, согласно закону, использование криптовалюты для расчетов за товары и услуги на территории России запрещено. Вместе с тем, криптовалюта может быть использована как инструмент для инвестиций.

Прежде чем инвестировать в токены изучи особенности блокчейн-технологии, команду, которая стоит за проектом, варианты использования, проанализируй рыночный спрос, и исторические движения цен.

Возможно ли выгодно вложиться криптовалюту в 2024 году — биткоин (bitcoin) или другие монеты?

В 2024 году начался бычий рынок. Это означает, что цены на криптоактивы демонстрируют уверенный рост. При этом традиционно пользователи предпочитают инвестировать во время медвежьего рынка, когда стоимость токенов идет на спад. Что касается текущего года, для вложений стоит анализировать ценовые движения и внешние факторы (новости, регулирования), чтобы купить монеты по выгодному курсу.

Инвестирование в криптовалюту на бирже

Ты также можешь покупать и продавать криптовалюты на криптобирже. Инвестируя таким образом, ты будешь торговать парами, подобно тому, как валютная биржа работает с фиатом. Например, можно обменять Bitcoin на Dogecoin или наоборот.

Как начинать инвестировать в криптовалюту: пошаговое руководство

Давай разберемся, как поэтапно инвестировать в криптовалюту.

Выбор платформы для инвестиций в криптовалюту

• Сравни репутации различных криптоплатформ.
• Ознакомься с обзорами и рейтингами пользователей.

• Убедись, что платформа предлагает двухфакторную аутентификацию (2FA) и другие меры безопасности, такие как холодное хранение активов.
• Проверь, есть ли у платформы страхование активов на случай взлома.

• Сравни торговые комиссии, комиссии за ввод и вывод средств различных платформ.
• Учитывай также скрытые сборы, такие как спреды.

• Выбери платформу с интуитивно понятным интерфейсом.
• Проверь, доступны ли мобильные приложения, если это важно.

• Узнай об уровне поддержки: наличие службы поддержки 24/7, быстрота ответов и качество предоставляемой помощи.

• Зарегистрируйся на выбранной платформе и пройди KYC-процедуру.

Как правильно выбрать криптовалюту для инвестиций

Исследование и анализ

Факторы, на которые стоит обратить внимание

Исторические данные и прогнозы

Оценка рисков

Обучение основам торговли криптовалютой

Типы ордеров

• Рыночный ордер (Market Order): Покупка или продажа по текущей рыночной цене. Быстро, но может быть дороже из-за низкой ликвидности.
• Лимитный ордер (Limit Order): Покупка или продажа по заданной цене или лучше. Медленнее, но позволяет контролировать цену.
• Стоп-ордер (Stop Order): Активация покупки или продажи при достижении определенной цены.

Анализ рынков

• Технический анализ: Использование графиков и индикаторов для прогнозирования движений цен.
• Фундаментальный анализ: Оценка основ проекта, команды, технологий и новостей.

Управление рисками

• Диверсификация портфеля. Не вкладывай все средства в один токен.
• Установи ограничения убытков (stop-loss) и прибыли (take-profit).
• Не вкладывай больше, чем можешь позволить себе потерять.

Психология торговли

• Избегай эмоциональных решений, основывай решения на анализе данных.
• Будь готов к высокой волатильности рынка и не поддавайся панике.

Регулярное обучение и адаптация

• Изучай новые стратегии и подходы к торговле.
• Будь в курсе новостей и изменений на рынке криптовалют.

Инвестирование в криптовалюту — как минимизировать риски

Вложение в криптовалюты может быть очень рискованным, поэтому важно тщательно подходить к инвестированию, чтобы минимизировать риски. Вот несколько стратегий и подходов, которые могут помочь.

Стратегии диверсификации инвестиций

Анализ высокорискованных инвестиций и как их избегать

Фундаментальный анализ (FA)

• Изучи технологию и идею проекта, команду разработчиков, партнерства и использование. Проекты с сильной фундаментальной базой обычно имеют больше шансов на успех.

Технический анализ (TA)

• Анализируй графики и исторические данные цены и объема торгов, чтобы предсказать будущие движения рынка. Используй инструменты TA, такие как скользящие средние, индексы относительной силы (RSI) и другие индикаторы.

Оценка риска

• Рассматривай волатильность криптовалюты, ее ликвидность и общие риски, связанные с проектом (например, регулирование, технические проблемы).

Следи за новостями и обновлениями

• Будь в курсе последних новостей и анонсов, связанных с криптовалютами и проектами, в которые инвестируешь. Новая информация может значимо повлиять на стоимость криптовалюты.

Как избегать высокорискованных инвестиций

• Проводи тщательное исследование (Due Diligence).
• Не инвестируйте в проекты без дорожной карты.
• Избегай слишком большого влияния одной инвестиции.
• Остерегайтесь хайповых проектов. Часто такие проекты оказываются пузырями.

Использование страховки инвестиций и других инструментов защиты

Использование страховки для защиты криптоинвестиций и других инструментов защиты становится все более важным аспектом для инвесторов и трейдеров в мире цифровых активов. Вот некоторые основные методы и инструменты для защиты криптоинвестиций:

Долгосрочные против краткосрочных инвестиций в криптовалюту

Долгосрочные инвестиции

Преимущества:

Риски:

Краткосрочные инвестиции

Преимущества:

Риски:

Как выбрать стратегию инвестирования для максимальной доходности

• Анализ риска и терпимости: Определи свою устойчивость к риску. Если ты более толерантен к риску и готов потенциально терять деньги ради высокого роста, краткосрочные инвестиции могут тебе подойти. Если ты предпочитаешь более стабильный подход, выбери долгосрочные инвестиции.
• Исследование рынка и активов: Перед вложениями изучи рынок и проект в который планируешь инвестировать.
• Диверсификация: Не вкладывай все деньги в один актив. 
• Планирование выхода: Реши заранее, при каких условиях будешь продавать активы. Это могут быть как целевые цены, так и определенные временные рамки.
• Технический и фундаментальный анализ: Используй оба типа анализа для принятия решений. Технический анализ поможет понять текущие рыночные тенденции, а фундаментальный — оценить проект на долгосрочную перспективу.
• Контроль над эмоциями: Рыночные колебания могут сильно влиять на эмоциональное состояние. Важно уметь принимать взвешенные решения без паники.
• Непрерывное обучение: Рынок криптовалют быстро развивается. Обучайся новым методам анализа и стратегии инвестирования.

Основные ошибки инвесторов в криптовалюту и как их избежать

Рассмотрим, какие ошибки чаще всего допускают криптоинвесторы.

Игнорирование анализа рынка и трендов

Многие инвесторы пренебрегают анализом рынка и трендов, полагаясь лишь на слухи и интуитивные ощущения. Это часто приводит к принятию неправильных инвестиционных решений и потери капитала.

Как избежать:

Эмоциональные инвестиции и их последствия

Инвесторы часто принимают решения, основываясь на эмоциях — страхе упустить выгоду (FOMO) или панике. Это может привести к покупке активов на пике их стоимости и продаже на минимуме.

Как избежать:

Недооценка важности безопасности инвестиций

Инвесторы не уделяют должного внимания безопасности своих средств, хранят криптовалюты на ненадежных платформах или используют слабые пароли. Это может привести к краже средств.

Как избежать:

Будущее криптовалют: что ждать от инвестиций в 2024 году и далее — мнение экспертов

Раджагопал Менон, вице-президент WazirX:

Прогноз на 2024 год выглядит сдержанно оптимистичным. Аналитики ожидают дальнейшего роста институциональных инвестиций. Положительными тенденциями считаются переход к Web 3.0-приложениям и рост числа решений второго уровня (L2), особенно для Ethereum. Макроэкономические факторы и изменения в законодательстве будут оказывать влияние на рынки.

Рахул Пагидипати, гендиректор ZebPay:

Успех индустрии в 2024 году будет зависеть от обеспечения надежной безопасности пользователей, прозрачности и соблюдения этических принципов. Способность адаптироваться и интегрировать эти инновации будет играть важную роль в формировании траектории развития отрасли. Доверие и надежность будут играть ключевую роль в обеспечении широкого распространения и дальнейшего положительного роста отрасли.

(Материал The Economic Times)

Технологические инновации и их влияние на криптовалюты

Технологические инновации уже существенно повлияли и продолжают влиять на рынок криптовалют, изменяя его динамику, улучшая безопасность, повышая доступность и расширяя функциональные возможности. Рассмотрим ключевые технологические нововведения и их воздействие на криптовалюты, а также возможные сценарии развития этого рынка.

Возможные сценарии развития рынка криптовалют

Усиление регулирования

Правительства по всему миру активно работают над регулированием крипторынка. Введение строгих правил может снизить риск мошенничества и повысить доверие к криптовалютам среди широкой аудитории.

Рост числа корпоративных и институциональных инвесторов

В последние годы крупные финансовые учреждения и корпорации начали обращать внимание на криптовалюты как на инвестиционный инструмент и средство для хеджирования рисков. Это может привести к стабилизации рынка и возрастанию его капитализации.

Интеграция с традиционными финансовыми системами

В будущем мы можем увидеть более заметную интеграцию криптовалют с традиционными банковскими и финансовыми услугами. Это упростит операции, такие как переводы и платежи, делая криптовалюты повседневными финансовыми инструментами.

Развитие новых экономических моделей

Криптовалюты и блокчейн-технологии могут способствовать развитию совершенно новых экономических моделей, где децентрализованные автономные организации (DAO) управляют проектами и инвестициями через смарт-контракты, повышая прозрачность и справедливость.

Технологические новшества и улучшение пользовательского опыта

С ростом числа пользователей криптовалют возрастет потребность в улучшении инфраструктуры и пользовательского опыта. Более удобные кошельки, лучшие системы поддержки и более интуитивно понятные интерфейсы могут привлечь новую аудиторию.

Экспертные прогнозы и аналитика будущих тенденций

Шивам Тхакрал, гендиректор BuyUcoin:

В 2024 году мы увидим криптовалютный суперцикл. Такие мегасобытия, как халвинг биткоина и одобрения ETF, сыграют ключевую роль в движении криптоактивов. Одновременно с этим ясность в сфере регулирования привлечет институциональных гигантов, которые начнут свой путь к цифровым активам. По прогнозам банковского гиганта Standard Chartered, биткоин достигнет отметки в $100 000 к концу 2024 года.

Парф Чатурведи, руководитель отдела инвестиций CoinSwitch Ventures:

Заглядывая в 2024 год, мы ожидаем, что более быстрые и масштабируемые L1-сети, токенизация реальных активов и конвергенция традиционных (TradFi) и DeFi финансов будут способствовать дальнейшему развитию экосистемы. Кроме того, усовершенствование протоколов токенизации откроет инвестиционные возможности как для индивидуальных, так и для институциональных инвесторов.

(Материал The Economic Times)